| דין וחשבון חברה מנהלת חייבת לשלוח תך 3 חודשים מסיום שנת מס ומאזן, דין וחשבון שנתי לגבי הכספים, דמי ניהול, מסלולים ותשואות של חשבונות החיסכון שלו | הגוף המוסדי רשאי לתת הנחה על דמי הניהול ואם כך הוא אינו יכול להעלות אותם במשך שנתיים |
|---|---|
| הפיקדון בבנק הוא החיסכון הפשוט ביותר לאלו שאינם מעוניינים לבצע בדיקה קצת מעבר לתאגיד הבנקאי בו מתנהל חשבון הבנק של אותו אדם | ל, המנהלת נכסים בהיקף של כ-16 מיליארד שקל |
| בחירת קופת גמל להשקעה והצטרפות אליה לפני הכל, יש להבין את כל המאפיינים של קופת גמל להשקעה, בין היתר תקרות הפקדה, דמי ניהול, תשואות, מיסוי ועוד | ויתור על לקוחות פוטנציאליים לטווח ארוך ודמי ניהול גבוהים באלטשולר שחם גמל ופנסיה הנסחרת בשווי של 4 מיליארד שקל העדיפו למכור להראל את קופות הגמל וקרנות הפנסיה וההשתלמות שבעסקה במלואן, ולא לעשות איפה ואיפה בין החוסכים, למרות שהפרדה מסוג זה הייתה מאפשרת להם לשמור בידיהם לקוחות רווחיים יותר |
|---|---|
| קופת גמל להשקעה — דמי ניהול דמי ניהול הם מרכיב חשוב מאוד במהלך בחירת מוצר החיסכון, הם אלו שישפיעו על גובה החיסכון, סך הצבירה, ברגע שהעמית חוסך בקופת גמל ירצה למשוך את הכספים | ככל שהתשואה גבוהה יותר, כך הקופה הרוויחה יותר כסף ויישאר לעמית חוסך בקופת גמל יותר כסף במועד המשיכה |
| תשואה היא מונח אשר מספק מידע כמה כסף באחוזים השיג מוצר החיסכון שנבחר על ידי החוסך | אולם טרם אושרו הוראות פטור ממס לעניין הרווחים מהקופה |
|---|---|
| זאת בשל עלויות המיזוג הגבוהות בין הקופות שהם מנהלים לבין אלה של פסגות | אלו הם שיעורים מרביים כך שחברת ניהול קופת הגמל להשקעה, אינה יכולה לגבות דמי ניהול מעל התקרה |
כל אדם שמעוניין במוצר חיסכון והשקעת הכסף שעומד לרשותו.
3